用語

運転資金には色々と呼び方が存在します。

まずはどういった用途で銀行などに融資を頼み込むのでしょうか。
会社で必要な資金であるこの運転資金には、大きく二通りのパターンが存在します。

長期の資金運用に必要となる場合の資金用語に、経常・増加運転資金というものがあります。
そして、短期の資金運用の為に必要となってくる場合の用語に臨時・つなぎ運転資金というものがあります。

経常運転資金は、企業の利益や在庫の数や仕入れ等、普段の決算条件と呼ばれるものの中で必要となる資金の事を指しています。
また増加運転資金というものは、普段よりも更に大きく売り上げた場合に対処する時の資金を指しています。

臨時運転資金では、法人税やいっときの配当金や給料支払いなどといった時に指される言葉です。
つなぎ運転資金は会社の入金を受ける日と支払いをする日にズレが生じてしまった場合に使われる資金です。

一般的には資金運用をできるだけ上手く運んでいく為に、できるだけつなぎ運転資金は使う事はさけるべきだと考えられています。
その他、間違った資金の運用方法で銀行から苦労をして融資を受けた運転資金を水の泡に帰してしまうような会社も多く存在しています。

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